La administración del presidente Donald Trump anunció nuevas medidas para endurecer la vigilancia sobre las transferencias de dinero enviadas desde Estados Unidos al extranjero, particularmente aquellas relacionadas con remesas.
A través de un comunicado oficial, el gobierno estadounidense argumentó que algunas operaciones financieras transfronterizas de bajo monto han sido utilizadas para actividades ilícitas como lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, tráfico de personas y narcotráfico, incluyendo operaciones vinculadas al fentanilo y a grupos criminales con presencia en México.
Las nuevas disposiciones contemplan que bancos e instituciones financieras refuercen sus mecanismos de identificación de clientes y adopten procesos de debida diligencia más estrictos para detectar posibles irregularidades en movimientos de dinero.
El documento señala que investigaciones financieras han detectado operaciones relacionadas con redes de lavado de dinero presuntamente conectadas con organizaciones criminales y estructuras internacionales que utilizarían cuentas bancarias en Estados Unidos para movilizar recursos ilícitos.
Además, las autoridades estadounidenses advirtieron que prestarán especial atención a operaciones realizadas mediante negocios de servicios monetarios no registrados, plataformas de pago entre personas y sistemas utilizados para fragmentar transferencias y evadir controles establecidos por la Ley de Secreto Bancario.
La administración también instruyó al Departamento del Tesoro a emitir advertencias formales a instituciones financieras sobre los riesgos asociados con la prestación de servicios bancarios y crediticios a personas sin autorización migratoria o sujetas a procesos de deportación.
Dentro de las nuevas medidas, las entidades financieras podrán solicitar información adicional relacionada con el estatus migratorio y permisos laborales de titulares de cuentas cuando existan sospechas vinculadas con fraude, robo de identidad, evasión de sanciones o actividades financieras ilícitas.
El gobierno estadounidense indicó además que revisará los requisitos de identificación utilizados por bancos y entidades financieras, incluyendo el uso de matrículas consulares extranjeras, con el objetivo de evaluar posibles riesgos para la integridad del sistema financiero.
Asimismo, las autoridades regulatorias deberán emitir en un plazo de 60 días lineamientos específicos sobre los riesgos crediticios asociados con préstamos, hipotecas, tarjetas y otros productos financieros otorgados a personas consideradas no autorizadas para trabajar en Estados Unidos.
Las medidas forman parte de la estrategia de seguridad y control migratorio impulsada por la administración de Estados Unidos, en medio del debate político sobre migración, crimen organizado y operaciones financieras internacionales relacionadas con México.
